Mali suçlarda kimlik tespiti ve imza örneği alınmasına yönelik yeni düzenlemeler getirildi.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair
Tebliğ (Sıra No: 31) ile süreçlerde basitleştirme yoluna gidilmiş ve aşağıdaki hususlar
kararlaştırılmıştır:

– Sigorta ve emeklilik şirketleri tarafından, sigorta ettiren veya sigortalı dışında, üçüncü
kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimliğe ilişkin bilgilerin (adı, soyadı,
doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için
yabancı kimlik numarası) İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü
veri tabanı kullanılarak sorgulanması yoluyla teyit edilmesi ve ödemelerin üçüncü kişinin
kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabı vasıtasıyla yapılması koşuluyla, kimlik
bilgilerinin teyidi ile imza örneği alınması zorunlu değildir.

– İlgili mevzuatı uyarınca hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemelerin gerçekleştirilmesini
teminen, kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebi üzerine açılan banka hesaplarında, en
geç hak sahibine yapılacak ödeme işleminden önce kimlik tespitinin yapılması kaydıyla;
1- Gerçek kişiler için adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik
numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası bilgisinin alınması,
2- Tüzel kişiler için unvan, ticaret sicil numarası, vergi kimlik numarası bilgisinin alınması,
3- Kimliğe ilişkin bilgilerin İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü
veri tabanı kullanılarak sorgulanması yoluyla teyit edilmesi,

koşuluyla, müşterinin kimlik bilgilerinin teyidi ile imza örneği alınması zorunlu değildir.

– Öte yandan Kimlik bilgilerinin müşteri kabul edilmeden önce doğrulanması amacıyla, kabul
edilecek müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabından, yükümlü tarafından bu
amaçla oluşturulmuş bir doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunludur. Bu transfer
işlemi gerçekleştirilinceye kadar müşteri kabulü yapılamaz ve hiçbir hizmet verilemez.

Tebliğ için tıklayınız.