Finansal kuruluşlar aracılığı ile yapılacak 200 Bin TL üzeri nakit işlemlerde işlemin mahiyeti açıklanacak.

MASAK Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslak düzenlemelerine göre,

-Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarınca para transferlerinde , müşteriye sunulan
seçenekler arasında işlemin mahiyetine ilişkin somut bilgi içermeyen, genel mahiyette “diğer”
veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi
durumunda, işlemin mahiyetine ilişkin olarak en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması
temin edilir.

-Finansal kuruluşlar, işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı,
200 bin-2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlemin mahiyetinin beyanı için müşteriye en
sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunar. Bunlar arasında işlemin mahiyetine ilişkin
somut bilgi içermeyen, genel mahiyette “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin
olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin mahiyetine ilişkin olarak
en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması temin edilir.

-Finansal kuruluşlar, işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 2
milyon TL ile 20 Milyon TL (bu tutarlar dahil) arası nakit işlemlerde işlemin mahiyetinin
beyanı için Nakit İşlem Beyan Formunun doldurulmasını sağlamakla yükümlüdür. 20 Milyon
TL’yi aşan nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formunun, detaylı bir açıklama içerecek
şekilde ve ilgili dayanakları eklenmek suretiyle doldurulmasını sağlamakla yükümlüdür.

Tebliğ taslağını İnceleyiniz.

SAK-Genel-Teblig-SIRA-NO-31-6203d6d5cd7cf747